Marketplace Lending
(P2P/Fintech Lending)
Technologieunterstützte Finanzierung von Privatkunden und KMUs
Zugang zu einem hochdiversifizierten Portfolio an über 30'000 vorrangigen Darlehen (besichert und unbesichert) an Privatpersonen und KMUs in USA und Europa
Transaktions-Typen
Anlageziel
Die Kredite werden über spezialisierte Originators, sogenannte «Marketplace Lender» (MPLs oder Fintech Lender) vermittelt. Diese haben als Vorreiter in der Digitalisierung der Kreditvergabe Jahr für Jahr attraktive Renditen erwirtschaftet (auch während Covid-Krise). Es wird wird vorwiegend investiert:
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in monatlich amortisierende Kredite mit Laufzeiten von 1-5 Jahren
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in OECD-Ländern mit Fokus auf USA/Europa
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indirekt über Zielfonds, die mit Marketplace-Lending-Plattformen zusammenarbeiten
Diversifikation
Herausragende Diversifikation: Mit weit über 30'000 Einzel-krediten bietet das Kreditportfolio eine einzigartige Schuldner-Diversifikation. Darüberhinaus wird in mehreren Dimensionen diversifiziert: Kreditsegmente, Länder, Laufzeiten, Originators (MPLs), Kreditarten, Sicherheiten, etc.
Struktur
Open-ended Investmentstruktur in Form von: Actively managed certificates (AMC) oder Managed Accounts sowie - auf Anfrage – Advisory Dienstleistungen.
Grösse
Zielgrösse von CHF 200 Mio.
Investorenprofil
Schweizer oder ausländischer qualifizierter Anleger.
BVV2 Klassifikation
Alternative Investments
Vorteile für Investoren
Investoren, die primär in Kreditrisiken mit geringer Laufzeit, verbunden mit einer eingeschränkten Liquidität, investieren möchten, erwartet ein attraktives Rendite/Risiko-Verhältnis im Bereich von Hochzinsanleihen.
